一個電話引發(fā)的業(yè)務創(chuàng)新文/衛(wèi)濛濛 外貿(mào)信托總經(jīng)理助理 |
創(chuàng)新是引領發(fā)展的第一動力。回顧家族信托業(yè)務6年多的創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新歷程,那些跌宕起伏的畫面歷歷在目。 一切從2012年的一個電話說起。李女士是一位高凈值客戶,兒子卻不讓她省心,不到半年時間,買跑車、換跑車、連續(xù)創(chuàng)業(yè)失敗導致家庭損失近千萬元資金。李女士希望辛苦積累的財富能惠及后代,而不是被“敗光”。苦惱的她找到中國外貿(mào)信托財富顧問,尋求一個能防止兒子揮霍的財富管理方案。 根據(jù)李女士的需求,中國外貿(mào)信托搭建了一個“防止揮霍”的家族信托架構,創(chuàng)新地對其財產(chǎn)實現(xiàn)隔離保護和管理。隨即,中國外貿(mào)信托迅速把握商機,將家族信托業(yè)務定位為公司戰(zhàn)略性業(yè)務,實現(xiàn)該領域中法律法規(guī)判斷、機制設計、服務理念等零的突破,中國外貿(mào)信托家族信托業(yè)務啟航。 2012年到2016年,國內(nèi)家族信托猶如雨后春筍般遍地開花,面對激烈的行業(yè)競爭,如何保持行業(yè)領先優(yōu)勢? 劉先生也是一位高凈值客戶,因獨子不愿接班家族企業(yè),父子關系緊張。那時中國外貿(mào)信托恰好在組織一次夜跑活動,財富顧問邀請劉先生父子一起參加。在那次活動中,父子相互幫扶完成一個又一個考驗直至終點。在特殊的環(huán)境里,父子完成了一次深入“對話”,兒子理解了父親創(chuàng)業(yè)的艱辛,父親也看到了兒子實現(xiàn)自我價值的決心,他相信兒子能在自己選擇的人生中取得成功。 通過深入洞察客戶的家族情感需求,中國外貿(mào)信托通過“走心”的活動,實現(xiàn)家門家風、家族精神的傳承,真正與客戶建立深度信任的情感紐帶,繼續(xù)領跑行業(yè)。 近年來,隨著客戶對家族信托的認識不斷深入,客戶需求日趨多元化和定制化。唐先生提出了多元化的“財富管理”訴求:希望設立一支家族信托滿足其家族財富代際傳承,設立家族憲章以規(guī)定家族權力的分配,同時希望中國外貿(mào)信托能幫助他更好地實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營和發(fā)展。中國外貿(mào)信托深入分析唐先生的訴求,針對其現(xiàn)金資產(chǎn)、不動產(chǎn)、公司股權、金融資產(chǎn)等不同資產(chǎn)類別,設計了一套全方位的信托方案,并增加了體現(xiàn)家風、家規(guī)等精神傳承的條款。與此同時,公司跨部門調動資源,尋求與唐先生建立更深層的合作關系,實現(xiàn)互利共贏。 |